Jakie są obowiązki agenta ubezpieczeniowego?

Praca agenta ubezpieczeniowego polega na doradztwie klientom indywidualnym i biznesowym w zakresie wyboru ubezpieczeń. Mimo że dynamicznie rozwijają się porównywarki i kalkulatory ubezpieczeń, to – jak wynika choćby z badań Polskiej Izby Ubezpieczeń – rośnie zainteresowanie produktami, w przypadku których kluczowy jest zakres ochrony.

Przykładami są:

Ubezpieczenia na życie
Ubezpieczenia turystyczne
Dodatkowe ubezpieczenia komunikacyjne – np. AC
Ubezpieczenia nieruchomości
Ubezpieczenia zdrowotne

Jak otworzyć agencję ubezpieczeniową?

Otworzenie agencji ubezpieczeniowej nie jest szczególnie skomplikowane, nie wymaga też dużych nakładów finansowych. Możesz zgłosić się do wybranej firmy ubezpieczeniowej lub podpisać umowę z multiagencją. To drugie rozwiązanie oznacza, że będziesz oferować produkty ubezpieczeniowe dostępne w ofercie różnych ubezpieczycieli.
Multiagencje działające na polskim rynku proponują różne modele współpracy.

Przykładem może być firma CUK Ubezpieczenia, z którą można współpracować jako:

Franczyza – to propozycja dla osób zainteresowanych działaniem pod szyldem CUK Ubezpieczenia
Punkt partnerski – to rozwiązanie dla osób prowadzących już działalność gospodarczą w innej branży
Niezależny doradca – to oferta skierowana do osób pracujących w charakterze agenta ubezpieczeniowego

Agencja ubezpieczeniowa – co z formalnościami?

Aby prowadzić agencję ubezpieczeniową, musisz założyć działalność gospodarczą. Może ona mieć formę zarówno jednoosobowej działalności gospodarczej, jak i spółki (np. spółki z o.o.). Konieczny będzie też wybór formy opodatkowania – możesz zdecydować się m.in. na zasady ogólne lub opodatkowanie metodą liniową. Aby jednak stwierdzić, które z dopuszczalnych rozwiązań będzie dla Ciebie najkorzystniejsze, konieczne będzie przeprowadzenie kalkulacji.
PKD dla agencji ubezpieczeniowej. Wypełniasz wniosek CEIDG-1? Musisz podać kod PKD dla swojej działalności. Właściwy jest PKD 66.22.Z Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych.

Masz problem z wypełnieniem dokumentów? Chcesz w pełni skoncentrować się na rozwoju biznesu i szukasz biura rachunkowego, które odciąży Cię w załatwianiu formalności? Zapraszamy do profesjonalnego biura rachunkowego Biuro Hello. U nas możesz też zarejestrować swoją firmę pod prestiżowym adresem.